资金经理

岗位职责：

1. 资金计划与现金流管理

编制年度、季度、月度资金收支计划，滚动预测现金流，确保资金链安全。

统筹日常资金收付、调拨，监控资金余额，提高资金使用效率。

建立资金日报 / 周报机制，及时向管理层汇报资金状况与异常波动。

2. 融资管理（债权为主，配合股权）

银行融资：统筹银行授信、流动资金贷款、项目贷款、银团贷款、票据贴现、保函等业务，维护主办行及合作行关系。

融资租赁：对接银行系金租及头部商租，落地设备直租、售后回租，盘活硬件资产，支撑智算集群 / 设备交付项目资金闭环。

股权融资配合：参与股权融资过程中的资金测算、估值支持、交易资金交割。

政府资金：对接政府补贴、专项债、产业基金、科创贷等政策性资金，争取低成本资金支持。

3. 融资渠道拓展与维护

拓展并分层维护银行、金租、券商、信托、保理等金融机构渠道，建立机构白名单与授信额度台账。

跟踪货币政策、信贷政策、行业授信政策变化，动态调整融资策略。

持续储备低成本、长期限资金，优化融资期限与利率结构。

4. 融资全流程执行

统筹授信申报、尽调对接、材料撰写、审批推进、商务谈判、签约、提款全流程。

整合财务报表、可研报告、项目资料、合规材料，对接金融机构风控审批。

跟进抵押、质押、担保等增信手续落地，确保融资按期提款。

5. 资金成本与台账管理

管控综合融资成本（利率、手续费、担保费等），持续压降成本。

建立融资台账、到期台账、授信台账、成本台账，做好到期接续安排，杜绝逾期违约。

统筹提款节奏与还款计划，匹配项目交付与回款节奏。

6. 投资理财与资金增值

在保障资金安全与流动性前提下，制定闲置资金理财方案（结构性存款、大额存单、货币基金等），提高资金收益。

建立理财审批与风控流程，控制投资风险。

7. 外汇管理

管理外汇收支、结售汇、汇率风险对冲，降低汇率波动对公司财务的影响。

办理跨境人民币、外汇登记、外债登记等合规手续。

8. 跨部门协同

与业务部门协同：在项目立项阶段前置介入融资方案设计，明确租赁物范围、承租人资质、下游算力订单要求（金租风控硬性条件）。

与法务协同：审核融资租赁合同、设备采购合同，明确公司作为设备卖方的责任边界（仅承担设备交付质量责任，不提供租金担保、不兜底算力利用率）。

与财务协同：做好融资账务处理、收入确认匹配、研发资本化与项目成本划分。

9. 制度与系统建设

制定并完善资金管理制度、融资管理制度、审批流程。

推动资金管理系统（司库系统）建设与优化，提升资金管理数字化水平。

任职资格：

本科及以上，金融、财务、会计、经济等相关专业。

5 年以上企业资金部 / 银行对公 / 金融租赁公司融资落地经验，有金租业务实操经验优先。

精通融资租赁业务：熟悉直租、售后回租交易结构、租赁物确权、中登网登记、金租风控审批逻辑，能独立设计金租融资方案并推动落地。

熟悉银行授信、流贷、项目贷、银团、债券等其他债权融资工具。

具备金融机构渠道资源（尤其是银行系金租），能独立扛指标、独立落地融资项目。

具备较强财务分析、方案设计、商务谈判、跨部门协同能力，抗压性强。

有科技、算力、IDC、芯片、高端装备、硬科技制造业融资经验优先；熟悉智算中心、设备融资租赁场景优先。