风控合规产品负责人

岗位职责

跟踪各持牌地区的反洗钱、制裁、客户尽调等监管要求和变化。对风控合规团队提出的需求做独立判断，分清哪些是监管硬性要求、哪些是团队风险偏好，识别过度合规和合规缺口，给出合理方案。

分析各国合规要求的共性与差异，抽象出统一的风控合规产品框架。共性部分做成平台标准能力，差异部分通过配置实现，灵活支持多牌照主体的风险管理要求。

负责 KYC/KYB、名单筛查、交易监控、风险评级、规则引擎、案件管理、监管报送等模块的整体规划和路线图，主导现有系统的改造升级。

评估和接入外部 Vendor，提升风险识别和处置能力。

建立风控合规产品的效果指标体系，用数据驱动规则和模型优化；支持审计和监管检查。

带领风控合规产品团队，与各国合规风控、法务、技术、运营团队协作，推动项目落地。

任职要求

本科及以上学历，5 年以上风控或合规产品经验，来自跨境支付、持牌支付机构、银行或金融科技公司。

深入了解至少 2 个主要司法辖区的反洗钱、制裁和客户尽调要求，能讲清各辖区在以下方面的差异：客户尽调与强化尽调（CDD/EDD）、持续监控、可疑交易报告、记录保存。

在 KYC、名单筛查、交易监控、风险评级、规则引擎中，至少有两类系统从 0 到 1 建设或大规模改造的完整经验，理解它们的数据模型、处理链路和运营流程。

有平台化、配置化的产品设计经验，做过多主体、多租户或多地区产品的优先。

2 年以上产品团队管理经验。

逻辑严谨，对数据敏感，能独立做出判断并为结论负责。