资金管理岗49171

工作内容
全面管理资金账户，实现资金效益方案落地执行，有效管理付款运营效率，确保海外资金合规运作，风控措施有效执行，具体如下：
一、境外银行账户全生命周期管理
1.负责海外主体多币种银行账户开立、变更、注销、KYC 年审、网银权限及 U 盾、印章保管，搭建账户台账，实时监控账户状态与操作权限。
2.每日完成各币种账户流水对账，编制银行余额调节表，及时清理未达账项，保障账实、账账一致。
3.维护属地合作银行关系，对接费率谈判、协议签署、回单与对账单归集，处理银行日常问询与合规核查。
二、跨境 & 本地资金结算操作
1.审核并执行海外全品类付款：整车采购、零部件进口、经销商返利、员工薪酬、工程款、新工厂建设付款、费用报销、关联公司往来款，严格按审批流程完成支付操作。
2.处理海外销售收入回款、信用证、银行保函、贸易融资单据流转，跟进收汇到账、核销、跨境申报等合规手续。
3.负责多币种结售汇、外汇交割执行，跟踪汇率波动，记录汇兑损益台账，配合资金主管开展汇率风险管控。
4.处理跨境资金池调拨、集团内资金归集、总部注资、分红、内部拆借等跨境资金划转，确保资金流转合规、时效可控。
三、流动性管理与资金预测报表
1.每日监控各账户头寸，编制资金日报；汇总销售、建厂、采购数据，编制周 / 月度现金流预测，识别资金缺口与闲置资金，提出调拨建议，保障销量冲刺、新工厂建设资金供给。
2.搭建资金收支台账，统计月度、季度资金预算执行偏差，形成简要分析，对大额资金异动、现金流风险及时预警上报。
3.按时完成资金月结相关工作，整理归档付款凭证、银行单据、外汇备案资料，满足核算、审计调阅需求。
四、海外资金合规与风控
1.熟悉巴西本地外汇管制、反洗钱、税务、跨境资金监管政策，所有资金操作严格遵守属地法规及集团财务内控流程，规避监管处罚风险。
2.监控大额、可疑资金交易，留存业务底层合同、发票等佐证材料，配合外部银行、税务、审计、总部内部稽查检查。
3.梳理资金操作风险点，完善海外资金结算 SOP，推动流程优化、银企直联、资金系统落地，提升结算效率、降低操作差错。
五、融资、新项目与跨部门协同
1.协助对接属地银行办理流动资金贷款，建立融资台账，跟踪授信到期、还本付息，管控融资成本。
2.作为总部与巴西本地财务、销售、采购、工厂的资金对接窗口，解决付款、回款、对账、资金调拨相关业务问题，同步资金政策与执行标准。

任职条件
1.英语可作为工作语言，具备葡语语言能力优先录用；
2.3年以上财务工作经验，至少1年海外资金管理工作经验；
3.可接受海外派驻。