反洗钱专员(000935)

工作内容
1. 风险评估体系：搭建并优化覆盖客户、业务、产品、渠道、地域的全维度洗钱风险评估体系，定期开展全面评估与专项排查，输出风险报告及整改方案，推动业务落地闭环。
2. 监管对接：跟踪反洗钱监管政策与处罚案例，完成解读传导与制度适配；编制报送监管报表、专项及自查报告；配合现场/非现场检查，整理归档合规资料。
3. 日常合规履职：落实客户尽调、可疑交易监测分析、大额/可疑上报；审核高风险客户及业务的准入与存续管控，开展交易复盘与风险研判。
4. 制度建设：修订反洗钱相关制度流程；开展部门及业务条线合规自查与内控检查，排查流程与系统短板，跟踪整改落地。
5. 培训宣导：面向业务及一线岗位开展常态化反洗钱培训与风险宣导，解答合规咨询，提升全员风控意识。

任职条件
⦁学历专业：本科及以上，金融、经济、法学、风险管理、数据分析等专业优先。
⦁工作经验：2年以上支付机构、金融科技或银行反洗钱合规/风险评估/监管对接经验；有完整年度风险评估、监管迎检、制度搭建经验者优先。
⦁专业能力：熟悉反洗钱监管制度及检查标准；能独立完成风险评估、排查、报告撰写及整改落地；具备可疑交易分析、客户风险研判及公文写作能力。
⦁综合素质：合规意识强、严谨细致、逻辑清晰；具备跨部门沟通协调与推动能力；了解反洗钱系统及基础数据分析。
加分项
持有ACAMS、CGSS、法考、FRM等证书；主导过年度风险评估、监管迎检或制度体系搭建项目；会使用AI工具辅助风险分析与报告撰写。
岗位亮点
核心合规风控岗，直接对接监管，全面积累制度搭建、风险评估、监管迎检全链路经验；团队专业体系规范，专注洗钱风险管理深耕。