理财经理

部门：同城支行
职位：理财经理
职位描述:

• 以拓客、获客、活客、留客、粘客为目标,协助销售团队完成工作指标;

• 为高端客户定制理财规划方案,做好中、高端客户的客户关系维护,提升客户价值,向目标客户推广和销售零售银行产品和理财顾问服务;

• 根据当地市场及客户需求按照行内规定进行产品开发并对分行相关产品和流程的开发及改进提出建议;

• 根据客户的风险偏好、风险认知、财务状况,为客户开展风险承受能力进行评估,为客户推荐适宜的投资产品,实现销售目标;

• 按照客户需求为客户提供产品组合、规划和建议等服务并将客户对产品的建议和需求反馈给相关部门;

• 完成上级主管交办的其他工作任务。

任职条件:

• 大学本科及以上学历,金融、经济、营销相关专业;

• 至少具备基金、保险从业资格;持金融理财师(或其他银行业认可的同等级资格)或会计师证书者优先;

• 熟悉银行产品(如:理财产品,保险产品等)及其服务流程;拥有投资顾问和分析技能,了解国际相关市场情况;

• 具备6/4年以上银行相关工作经验,具有营销经验的优先;

• 良好的口头沟通能力和书面表达能力,良好的团队管理能力和营销渠道建设能力。